Qual é o dinheiro disponível na lotérica diariamente?
Possivelmente você lotérico já se deparou com dinheiro na lotérica todos os dias, mas sem saber exatamente separá-lo e o único foco dessa análise é a Prestação de Contas feita diariamente para a CAIXA.
Não consideraremos aplicação financeira, produtos que possam ser vendidos, fiados a receber, comissões recebidas, etc. Somente o dinheiro disponível no dia a dia para cumprir suas obrigações diárias.
Adotaremos como exemplo que o expediente da Lotérica será das 8h ás 18h e que o Carro Forte passa sempre às 15h.
Dinheiro na Lotérica
Ao abrir a loja existe a movimentação do dia anterior das 15h às 18h quando foi fechada.
Em geral este montante de dinheiro é dividido em 3 “pacotes”:
- Pacote 1: Troco nos Caixas → Dinheiro para os Caixas de Atendimento iniciarem os trabalhos no dia
- Pacote 2: Retaguarda → Notas de R$ 2,00, R$ 5,00, R$ 10,00, R$ 20,00, R$ 50,00 e moedas.
É uma quantia que serve para eventualidades durante o transcorrer deste dia; - Pacote 3: “Dormiu no Cofre” → Dinheiro arrecadado do dia anterior das 15h às 18h (por exemplo), após o Carro Forte ter passado.
Este montante que ficou no Cofre, chamaremos de “dormiu no Cofre”, de um dia para outro.
O Carro Forte passa às 15h e leva todo o dinheiro da Loja, deixando apenas o Capital de Giro.
Desta forma, todo o dinheiro arrecadado das 15h às 18h será o dinheiro que “dormirá no Cofre“.
Portanto, no dia seguinte às 15h o Carro Forte levará:
o dinheiro que “Dormiu no Cofre” (do dia anterior) + o dinheiro arrecadado das 8h às 15h
Capital de Giro
Considera-se como Capital de Giro os valores do “Troco nos Caixas” e da “Retaguarda“ e são valores que a Lotérica necessita diariamente para executar seus trabalhos. Aqui estamos considerando que o valor em cofre não será alterado.
Dinheiro nas contas bancárias
A Lotérica possui duas Contas na CAIXA: a Conta 003 e a Conta 043.
Diariamente há movimentação nestas contas e os seus saldos revelam a quantidade de dinheiro que a Lotérica tem na CAIXA.
Talvez você possa se perguntar, será que todo este dinheiro está disponível para o Lotérico?
A resposta é … depende!
O saldo de ambas as Contas – durante o dia é parcial, pois a CAIXA faz lançamentos do dia sempre à noite!
Isto significa que o saldo de ambas às 9h ou às 12h ou às 16h, não é o saldo final, pois só terá o saldo correto no dia seguinte.
É possível visualizar alguns lançamentos em “lançamentos futuros” no extrato, porém não são todos que estão lá.
Certamente o acompanhamento diário com a conferência entre os lançamentos da conta 043 com o relatório de cobrança diária é que nos dará a tranquilidade sobre o saldo.
A CAIXA tem a permissão contratual para retirar da conta 003 o saldo devedor da 043, processado também ao final do dia.
Quando se faz a Prestação de Contas para a CAIXA, há uma interpretação errônea sobre o que se paga.
Sem saber qual o dinheiro do movimento é relativo a qual dia, se faz necessário fazer o discernimento, conforme explicamos acima.
Importante: Como diminuir o dinheiro dentro da lotérica ?
Certamente você sabe que:
- A segurança dentro das lotéricas é uma das preocupações diárias de todo lotérico;
- Despesas com transporte de valores é proporcional ao valor a ser transportado;
- Os seguros, em muitos casos, são contratados aquém ao valor real que fica disponível na loja (não recomendável);
- O maior volume de dinheiro na lotérica tem origem no Recebimento de Contas.
E aí vem a pergunta: “Como diminuir o dinheiro dentro da lotérica, já que ele causa custo alto?“
A resposta está no dinheiro eletrônico!
Cartão de Débito:
Informe e incentive seus clientes que tem conta da CAIXA a pagar com cartão de débito, assim você continua recebendo contas, porém diminui o volume de dinheiro em sua lotérica.
Por falta de conhecimento de seu cliente, você pode estar pagando por um dinheiro que poderia ser eletrônico.
Além disso, quando um cliente paga a conta com cartão a lotérica recebe duas tarifações: uma pelo saque e outra pelo pagamento da conta.
Se o seu cliente não tem o cartão de débito, poderá sugerir a abertura de uma conta poupança, por exemplo, e ganhar uma comissão por este serviço negocial.
PIX
Sem dúvida você poderá receber tanto jogos quanto pagamentos de contas e tributos com o PIX, porém, devem acontecer exclusivamente no código cadastrado na conta contábil 043.
E como funciona ?
Temos um post específico sobre isso!
Esperamos ter auxiliado quanto ao entendimento dos valores disponíveis na lotérica e qualquer dúvida, fale com a gente!
CRV Sistemas & Consultoria
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