Dinheiro disponível na Lotérica

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Qual é o dinheiro disponível na lotérica diariamente?


Possivelmente você lotérico já se deparou com dinheiro na lotérica todos os dias, mas sem saber exatamente separá-lo e o único foco dessa análise é a Prestação de Contas feita diariamente para a CAIXA.

Não consideraremos aplicação financeira, produtos que possam ser vendidos, fiados a receber, comissões recebidas, etc. Somente o dinheiro disponível no dia a dia para cumprir suas obrigações diárias.

Adotaremos como exemplo que o expediente da Lotérica será das 8h ás 18h e que o Carro Forte passa sempre às 15h.

 

Dinheiro na Lotérica

Ao abrir a loja existe a movimentação do dia anterior das 15h às 18h quando foi fechada.

Em geral este montante de dinheiro é dividido em 3 “pacotes”:

  1. Pacote 1: Troco nos Caixas  Dinheiro para os Caixas de Atendimento iniciarem os trabalhos no dia
  2. Pacote 2: Retaguarda Notas de R$ 2,00, R$ 5,00, R$ 10,00, R$ 20,00, R$ 50,00 e moedas.
    É uma quantia que serve para eventualidades durante o transcorrer deste dia;
  3. Pacote 3:Dormiu no Cofre Dinheiro arrecadado do dia anterior das 15h às 18h (por exemplo), após o Carro Forte ter passado.

Este montante que ficou no Cofre, chamaremos de “dormiu no Cofre”, de um dia para outro.

dinheiro na loterica

 

Capital de Giro

Considera-se como Capital de Giro os valores do “Troco nos Caixas” e da “Retaguarda“ e são valores que a Lotérica necessita diariamente para executar seus trabalhos. Aqui estamos considerando que o valor em cofre não será alterado.

 

Dinheiro nas contas bancárias

A Lotérica possui duas Contas na CAIXA: a Conta 003 e a Conta 043.

Diariamente há movimentação nestas contas e os seus saldos revelam a quantidade de dinheiro que a Lotérica tem na CAIXA.

Talvez você possa se perguntar, será que todo este dinheiro está disponível para o Lotérico?

A resposta é … depende!

O saldo de ambas as Contas – durante o dia é parcial, pois a CAIXA faz lançamentos do dia sempre à noite!

Isto significa que o saldo de ambas às 9h ou às 12h ou às 16h, não é o saldo final, pois só terá o saldo correto no dia seguinte.

É possível visualizar alguns lançamentos em “lançamentos futuros” no extrato, porém não são todos que estão lá.

Certamente o acompanhamento diário com a conferência entre os lançamentos da conta 043 com o relatório de cobrança diária é que nos dará a tranquilidade sobre o saldo.

A CAIXA tem a permissão contratual para retirar da conta 003 o saldo devedor da 043, processado também ao final do dia.

Quando se faz a Prestação de Contas para a CAIXA, há uma interpretação errônea sobre o que se paga.

Sem saber qual o dinheiro do movimento é relativo a qual dia, se faz necessário fazer o discernimento, conforme explicamos acima.

 

Importante: Como diminuir o dinheiro dentro da lotérica ?

Certamente você sabe que:

  • A segurança dentro das lotéricas é uma das preocupações diárias de todo lotérico;
  • Despesas com transporte de valores é proporcional ao valor a ser transportado;
  • Os seguros, em muitos casos, são contratados aquém ao valor real que fica disponível na loja (não recomendável);
  • O maior volume de dinheiro na lotérica tem origem no Recebimento de Contas.

E aí vem a pergunta: “Como diminuir o dinheiro dentro da lotérica, já que ele causa custo alto?“

A resposta está no dinheiro eletrônico!

Cartão de Débito:
Informe e incentive seus clientes que tem conta da CAIXA a pagar com cartão de débito, assim você continua recebendo contas, porém diminui o volume de dinheiro em sua lotérica.

Por falta de conhecimento de seu cliente, você pode estar pagando por um dinheiro que poderia ser eletrônico.

Além disso, quando um cliente paga a conta com cartão a lotérica recebe duas tarifações: uma pelo saque e outra pelo pagamento da conta.

Se o seu cliente não tem o cartão de débito, poderá sugerir a abertura de uma conta poupança, por exemplo, e ganhar uma comissão por este serviço negocial.

PIX

Sem dúvida você poderá receber tanto jogos quanto pagamentos de contas e tributos com o PIX, porém, devem acontecer exclusivamente no código cadastrado na conta contábil 043.

E como funciona ?

Temos um post específico sobre isso!

PIX na conta 043

Esperamos ter auxiliado quanto ao entendimento dos valores disponíveis na lotérica e qualquer dúvida, fale com a gente!

 

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